防范“李鬼”冒名行骗多家基金公司紧急澄清

2023-08-19 07:35:15 来源：中国网理财小 中

8月16日，银华基金、中航基金、格林基金三家基金公司同时发布澄清公告称，被不法分子冒名行骗，行骗方式花样频出。

(相关资料图)

同日，中国证券投资基金业协会发布严正声明称，有不法分子通过伪造协会印章、公文等方式，冒用协会名义向个别投资机构发送采取罚款、关闭出金通道、注销账户等处罚或限制措施的“《纪律处分决定书》”。

近两年，冒充基金公司等金融机构行骗的“李鬼”频繁出现，屡禁不止。业内人士表示，这或与市场行情密切相关，“李鬼”行骗正是抓住了投资者在震荡市快速回本的心理。基金业协会及行业机构提醒投资者加强防范，注意鉴别。

三家基金公司同日澄清

银华基金8月16日发布的公告显示，不法分子假冒公司及公司员工名义，通过三种方式行骗。一是通过电话、QQ群、短视频、游戏植入式广告等方式诱导投资者下载仿冒App(包括但不限于“银华合办”“新银华”“银华云”等)；二是提供仿冒网站链接，引诱投资者充值、转账；三是冒充公司员工提供非法证券咨询等服务，谋取非法利益。

同日，中航基金发布公告称，中航基金发现存在与公司名称相近但实际上无关联关系的基金管理公司。格林基金也在16日公告称，格林基金管理有限公司发现有不法机构及个人假冒公司名义开展非法活动。

仅8月以来，已有国新国证基金、易米基金、银华基金、中航基金、格林基金、凯丰投资等基金公司遭遇“李鬼”行骗。近两年，被假冒名义开展非法活动的基金公司更是不计其数。

基金业协会出手打假

8月16日晚间，基金业协会加入打假行列。

协会发布严正声明称，近日，协会关注到，有不法分子通过伪造协会印章、公文等方式，冒用协会名义向个别投资机构发送采取罚款、关闭出金通道、注销账户等处罚或限制措施的“《纪律处分决定书》”。此类行为涉嫌违法犯罪，严重影响协会形象和声誉，扰乱资本市场和基金行业秩序，损害相关机构和广大投资者的合法权益，协会予以强烈谴责。

协会在声明中表示，协会严格履行《自律管理和纪律处分措施实施办法》所规定的事先告知、下达处分决定、申辩、复核等程序对违法违规机构、人员予以纪律处分。

协会提醒行业机构和广大投资者提高防范意识，注意辨别判断，谨防上当受骗，也欢迎通过协会官网行业举报栏目或寄送纸质文件等方式向协会举报冒用协会名义的违法行径。同时敦促有关机构和个人立即停止伪造协会印章、冒用协会名义等涉嫌违法犯罪的行为。协会已向公安机关报案，并继续保留追究其法律责任的权利。

此外，协会还发现有不法分子冒用协会会员机构以及在协会登记的私募基金管理人名义进行违法活动，主要表现为冒用公司名称、注册商标，盗用从业人员肖像伪造非法App、非法网站并进行违法宣传和违法募集资金等活动。

协会郑重提示，行业机构和广大投资者对上述违法活动要加强防范、注意辨别。如发现不法行为，请及时收集保存证据，并立即向公安机关报案。

识别诈骗套路要“三看”

为何“李鬼”频繁出没，屡禁不止？

前海开源基金首席经济学家杨德龙表示，冒充基金公司名义来行骗的“李鬼”现象由来已久。近期之所以频繁出现，某种程度上和市场行情有密切关系。下半年以来市场行情有所回暖，但波动程度也在加大。行情乍暖还寒之际投资者心情颇为煎熬，迫切回本心理尤为明显，“李鬼”大肆行骗正是抓住这种心理。

富荣基金此前总结不法分子的套路大约有三种：一是假冒基金公司知名基金经理或工作人员，通过微信、QQ、抖音等渠道提供证券投资咨询服务非法牟利；二是仿冒基金公司网站、App、客服电话等，以虚假投资项目诱骗投资者进行投资，诈骗投资者资金；三是捏造并发布基金公司开展清退等不实信息，诱导客户加入退款QQ群、下载仿冒App，并以“清退回款”等名义达到骗取客户信息、诈骗钱财的目的。

富荣基金表示，识别诈骗套路要做到“三看”：一看销售人员资质。通过基金公司、基金业协会等官方网站核实人员身份及资质；二看产品是否备案。通过证监会及基金业协会官网进行核实；三看宣传形式。基金公司一般会采用谨慎用语，不会夸大宣传、虚假宣传，同时还会按要求充分揭示业务风险。

(责任编辑：张紫祎)

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